Документы для оформления декларации на возврат налога за квартиру

Если Вы стали счастливым обладателем недвижимости, то рано или поздно возникнет вопрос: а какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры и что делать дальше после того, как купили квартиру?

На самом деле, список документов не такой уж и большой. Но без знания этого перечня, оформление декларации на возврат НДФЛ будет затруднительным. Но давайте, обо всем по порядку.

Для того, чтобы воспользоваться законным правом на получение имущественного вычета, нужно подготовить документы для возврата налога при покупке квартиры.

В каждой конкретной ситуации перечень может меняться, и мы рассмотрим самые популярные варианты для получения налогового вычета при приобретении недвижимости.

Обязательные документы для налогового вычета

1. Справка установленного образца 2-НДФЛ. Её составляет бухгалтерия в том месте, где Вы работаете и получаете официальный доход. В ней отражаются суммы налогов, которые были начислены и вычтены из заработной платы сотрудника. Именно здесь указывается та сумма ндфл, которую можно будет вернуть у государства.

2. Налоговая декларация 3-НДФЛ. Этот документ необходимо заполнить самостоятельно или воспользоваться услугами специальных сервисов.

Самый простой и быстрый способ оформить налоговую декларацию 3НДФЛ — это оставить заявку на нашем сайте, после чего в течение нескольких часов Вы получите на электронную почту готовый бланк, с которым смело можете отправляться в налоговую инспекцию.

3. Свидетельство о постановке на учет или ИНН.

4. Паспорт.

5. Заявление на возврат подоходного налога, в котором указываются реквизиты Вашего банковского счета (не № карточки!). Как правило, этот оформление этого документ происходит прямо в налоговой инспекции, когда инспектор принимает Ваш пакет документов на налоговых вычет.

Справка 2-НДФЛ и декларация 3-НДФЛ сдаются в оригинале. Паспорт и ИНН, обычно, достаточно просто предъявить при сдаче, но лучше если у Вас с собой будут копии этих документов. На всякий случай…

Документы на квартиру

Здесь набор может быть разным.

Вы купили готовый объект недвижимости

В этом случае потребуются ксерокопии документов на приобретенную жилплощадь (заверять их не нужно):

  1. Свидетельство о регистрации права собственности или доли в купленном объекте.
  2. Договор по купле-продаже жилой площади. В нем должна быть указана сумма, за которую объект недвижимости приобретается.
  3. Акт приема-передачи жилья.

Если жилье приобретается на этапе строительства

В этом случае основным документом, что Вы стали владельцем жилого помещения является Акт приема-передачи, а не Свидетельство о регистрации собственности, которое, как правило, выдается много позже.

Вот перечень необходимых бумаг:

  1. Акт приема-передачи недвижимости.
  2. Договор долевого участия в строительстве жилья.
  3. Квитанции и чеки об оплате сумм, указанных в договоре.
  4. Если квартира сдается без отделки и это прописано в договоре, то собирайте все чеки и квитанции по оплате строительных и отделочных материалов, а также работ по ремонту жилья.

Документы на ипотеку

Если недвижимость покупается с использованием ипотечного кредита, то нужно добавить еще несколько важных бумаг. Именно они позволят значительно увеличить сумму возврата подоходного налога.

  1. Договор о получении целевых средств на приобретение объекта недвижимости.
  2. График необходимого погашения (с указанием кредитных средств и процентов по ним).
  3. Справка из банка об уплаченных в течение года процентов по ипотеке. Она оформляется на специальном бланке для подачи в налоговые органы. Поэтому нужен оригинал!
  4. Ксерокопии по оплате. Как правило, это необязательно. Но, как говорится, чем больше бумаг, тем лучше.

Собственники — несколько человек

Если жилье приобретено в общую совместную собственность, то потребуется предоставление дополнительных документов.

Собственность супругов

Если жилье приобретается супругами в совместную собственность, в этом случае потребуется:

  1. Ксерокопия свидетельства о заключении брака.
  2. Письменное заявление о распределении между супругами всей суммы по имущественному налоговому вычету, в соответствии с их решением. Составляется при первой подаче декларации 3-НДФЛ и подписывается обеими сторонами.

Если квартира приобреталась в совместную собственность до 1 января 2014 года, в этом случае подобное соглашение оформлялось всегда.

Но начиная с 2014 года, это делается в том случае, если стоимость приобретенной квартиры составляет менее 4 млн. рублей. Если сумма покупки более этой суммы, то каждый из супругов может получить свой максимальный вычет в размере 2 млн. рублей, поэтому смысла в таком заявлении нет.

Собственность ребенка

Если имущество приобретено для несовершеннолетнего ребенка, то в этом случае родитель имеет возможность претендовать на налоговый вычет. Единственным условием является то, что родитель ранее не пользовался своим правом возврата имущественного вычета.

В этом случае необходимо предоставить:

  1. Свидетельство о рождении ребенка.
  2. Свидетельство о праве собственности на приобретенный объект недвижимости, оформленное на ребенка.

Собственник — пенсионер

Если имущество приобрел пенсионер, то потребуются все вышеуказанные документы для вычета налога при покупке квартиры. Дополнительно к ним необходимо будет представить в налоговую инспекцию ксерокопию пенсионного удостоверения.

Где мои деньги?

Ну в заключение важный вопрос: «А как и где, собственно, я увижу свои деньги?» Одобренные суммы налогового вычета перечисляются безналичным способом на Ваш банковский счет. Его реквизиты Вы указываете в специальном заявлении, которое составляется при подаче документов или же после одобрения налоговиками Вашего вычета.

Поэтому, не забудьте взять с собой в налоговую инспекцию реквизиты банковского счета. Не номера карты! А именно счета, который привязан к Вашей банковской карте.

Если у Вас нет такого счета, то можно оформить перечисления имущественного вычета на счет до востребования. Для этого его не нужно предварительно открывать в отделении банка. Нужны лишь реквизиты того отделения, где планируете получать выплату.

Вот видео, которое наглядно покажет, какие нужны документы для получения налогового вычета при покупке квартиры:

Если и теперь остались вопросы, то задавайте их внизу в комментариях. Мы отвечаем быстро и с удовольствием! 🙂

По закону за каждым налогоплательщиком сохраняется возможность возврата суммы, перечисленной в пользу налоговой сверх меры. В этом заключается суть процедуры налогового вычета. Традиционная ставка по подоходному налогу составляет 13%. Именно эту сумму в определенных случаях государство согласно возвращать своим налогоплательщикам.

Документы для возврата налога при покупке квартиры

К числу упомянутых ситуаций относится и покупка жилой недвижимости. О том, какие документы нужно подготовить для подачи запроса на предоставление налогового вычета, куда с ними обращаться и сколько вообще денег можно вернуть, пойдет речь в нижеизложенном рассказе.

Какие документы нужно подготовить для возврата налога?

Налог при покупке квартиры

Перечень документов меняется в зависимости от особенностей конкретной ситуации. При любых обстоятельствах нужно подготовить такие позиции:

  • заполненную декларацию в формате 3-НДФЛ;
  • копии страниц паспорта с личной информацией о человеке и страницы с регистрацией;
  • справку о доходах. Если за последний год вы меняли место трудовой деятельности, придется получить справку от каждого начальника;
  • заявление на перечисление денег с указанием реквизитов получателя;
  • договор, подтверждающий наличие у заявителя права владения рассматриваемым объектом недвижимости. К числу подобного рода документов относятся договора долевой собственности и купли-продажи. Документ следует подавать в виде заверенной копии;
  • заверенные копии всех документов, свидетельствующих об оплате стоимости квартиры (расписка, различные квитанции, платежное поручение и пр.);
  • свидетельство о госрегистрации права владения недвижимостью (права собственности). Предоставляется в виде заверенной копии;
  • акт приема-передачи недвижимости – заверенная копия. В случае если недвижимость была куплена по традиционному договору купли-продажи, этот акт предоставлять необязательно.

Какие документы нужно подготовить для возврата налога

Если вы взяли квартиру в ипотеку, в дополнение к вышеперечисленным позициям подготовьте:

  • заверенную копию кредитного договора;
  • оригинал банковской справки о взысканных процентах.

Могут потребоваться копии платежных документов.

Если квартира является объектом долевой собственности, к основному пакету документов нужно приложить:

  • заявление с описанием доли каждого собственника – оригинал;
  • копию свидетельства о браке (если долевые собственники являются супругами).

Дополнительно уточните следующую информацию:

  • ИНН получателя вычета;
  • номер счета для получения денежных средств.

Чтобы процедура прошла максимально быстро и без лишних затруднений, подготовьте весь необходимый пакет документов, не пропуская ни одной позиции. Лучше потратьте немного времени, посетите отделение налоговой и уточните перечень справок, необходимый конкретно в вашей ситуации.

О вычете в цифрах

Уведомление для возврата налога при покупке квартиры

Получатель может рассчитывать на возвращение 13% от суммы, которая была уплачена ним непосредственно в виде налогов, но никак не от суммарно затраченных денег на покупку квартиры. При этом законом предусмотрено, что общий размер вычета не может быть больше суммы уплаченных налогов.

К примеру, 13% от 1000 рублей равняется 130 рублям. Гражданин сможет получить обратно 130 рублей лишь в том случае, если за год он заплатил в виде налогов 130 рублей или больше. Если же на уплату налогов было затрачено меньше денег, получить обратно можно будет только то, что было оплачено. Оставшуюся сумму можно перенести на следующий отчетный год – такая возможность законом предусмотрена.

Также нужно знать, что существует утвержденный верхний лимит вычета. Он составляет 2 000 000 рублей. Следовательно, вычет, на возвращение которого может рассчитывать получатель, будет составлять не более 260 тысяч (13% от 2 млн). При этом вернуть можно лишь те налоги, уплата которых производилась по 13%-й ставке.

Упомянутая ранее сумма в 2 000 000 утверждена с 2008 г. Ранее верхний лимит составлял 1 000 000 рублей. Этот момент также нужно учитывать при расчете размера вычета.

Калькулятор расчёта суммы возврата налога при покупке квартиры в ипотеку

Способы получения налогового вычета

Существует два варианта получения денег.

  1. Во-первых, налогоплательщику доступна возможность получения всей суммы от инспекции в конце отчетного года.
  2. Во-вторых, деньги можно получать на протяжении календарного года у начальника либо другого агента, попросту недоплачивая налог.

Для получения вычета в налоговой инспекции, надо обратиться в ее отделение с заполненной декларацией, заявлением и прочими упомянутыми выше документами. Уполномоченные сотрудники проверяют документы заявителя и, если все нормально, перечисляют деньги на указанный гражданином расчетный счет.

Имущественные налоговые вычеты по НДФЛ

Чтобы получить деньги у работодателя, ему нужно предоставить соответствующее заявление, а также уведомление от налоговой инспекции. Чтобы получить это уведомление, надо сходить в налоговую с заявлением на его выдачу. К заявлению прикладываются документы, в соответствии с которыми подтверждалось бы наличие у гражданина права получения вычета. После вручения заявления и уведомления начальнику, последний будет обязан до конца календарного года выплачивать сотруднику зарплату без удержания из нее соответствующей части налога.

Последний плох тем, что работодатель платит деньги без вычета налогов, только начиная с месяца вручения ему уведомления и до конца календарного года. К примеру, если сотрудник представит заявление в октябре, то повышенную зарплату он будет получать лишь с октября. При обращении же в налоговую в конце года, налоги можно вернуть за все прошедшие месяцы – это плюс.

Вторым большим недостатком получения налогового вычета у работодателя является необходимость посещения налоговой инспекции минимум 2 раза. Сначала вы идите и просите выдать уведомление для начальника. Налоговые обычно не предоставляют такие уведомления мгновенно – закон дает им на это 1 месяц. В результате вам придется повторно идти в представительство службы за уже готовым уведомлением. В случае же сотрудничества непосредственно с инспекцией, ее отделение в большинстве случаев достаточно посетить 1 раз.

Если недвижимость находится в долевой собственности

Имущественный налоговый вычет при покупке недвижимости

Существуют нюансы расчета вычета для квартир, являющихся объектами долевой собственности. На практике все довольно просто: вычет делится между владельцами с учетом размеров принадлежащих им долей. Расчет ведется в таком же порядке, если долевыми собственниками объекта недвижимости являются супруги. При этом закон запрещает одному участнику собственности передавать свою долю в пользу другого.

Даже если собственность является совместной, закон оставляет возможность распределения налогового вычета при наличии на то желания со стороны владельцев. Для этого они должны обратиться в налоговую с заявлением о распределении вычета и прочими сопутствующими документами.

Имущественный налоговый вычет при покупке недвижимости

Таким образом, вернуть деньги, уплаченные в качестве налога при покупке квартиры, несложно и бояться этой процедуры не стоит. Для налоговой подобные обращения граждан являются привычной частью обыденного рабочего процесса. К примеру, в пошлом году такой возможностью воспользовалось более 2 миллионов жителей России. Во многих представительствах инспекции даже работают отдельные «окошки», обслуживающие граждан, обращающихся в налоговую с целью возвращения вычета.

При этом вам не придется тратить много времени на сотрудничество с инспекцией – декларацию и сопутствующие документы можно представить за один раз. Нужно лишь подготовить все необходимые позиции, а после останется просто немного подождать, пока деньги придут на указанный в заявлении счет.

Видео – Документы для возврата налога при покупке квартиры

Образец заявления на возврат налога при имущественном вычете

Образец заявления на возврат налога при имущественном вычете

Рекомендуем статьи по теме

Нет сомнений в том, что государство заботится о своем населении, и одним из доказательство этого факта является имущественный вычет – сумма, которая удерживается со стоимости объекта недвижимости и возвращается в карман налогоплательщика.

Таким образом государство возвращает часть уплаченных гражданином налогов при покупке квартиры или другой недвижимости, за счет чего снижается стоимость покупки.

У этой медали есть и другая сторона – получение вычета доступно не всем категориям граждан.

Так, воспользоваться возможностью могут только физические лица, которые имеют официальный заработок и уплачивают НДФЛ.

Налоговый вычет

На 2018 год налоговый вычет представляет собой 13% суммы от стоимости недвижимого имущества, но не более 260 тысяч рублей при покупке объекта недвижимости за свой счет.

При этом учитываются налоги за прошедшие три года.

Если недвижимость приобретается в ипотеку, налогоплательщик имеет право получить вычет в размере до 390 тысяч рублей.

Также он получает возможность за счет налогового вычета погасить проценту по кредиту на покупку недвижимости.

Закон

Вопросы предоставления вычета регулируются статьей 220 Налогового кодекса РФ.

В связи с принятием новых законов в январе 2018 года в отношении налогового вычета появились определенные изменения, которые разделили налогоплательщиков на два лагеря:

  1. Купившие недвижимость до 2018 года. Для них действует право однократности, которое позволяет воспользоваться подоходным вычетом из стоимости приобретенной недвижимости только один раз. При этом не играет роли, когда налогоплательщики обратились за вычетом – важен сам факт приобретения жилья до установленной даты.
  2. Купившие недвижимость в 2018 году либо далее. Здесь также действует право однократности, однако несколько видоизмененное – налогоплательщик, не израсходовавший доступный лимит (указан в статье выше) за первую сделку, может получить оставшиеся средства при повторном приобретении недвижимости. Лимит установлен для того, чтобы уравнять права владельцев имущества из обоих категорий.

Возращенная сумма подоходного налога может быть получена как собственником квартиры, так и супругом (супругой) собственника, если покупка недвижимости была зафиксирована в браке.

Родитель может получить сумму за своего несовершеннолетнего ребенка в том случае, если до этого родитель не принимал участия в получении вычета.

Кому положено?

Как уже было сказано ранее, право на получение подоходного вычета из стоимости объекта недвижимости есть не у всех.

Им могут воспользоваться лишь следующие категории граждан:

  • физические лица, имеющие официальный доход, который облагается налогом (НДФЛ);
  • несовершеннолетние физические лица, за которых деньги получает родитель;
  • пенсионеры, которые помимо пенсии имеют официальный заработок и платят налог.

Пенсионеры, которые не имеют официального дохода, не могут получить вычет из стоимости недвижимости.

Также этим правом не обладают индивидуальные предприниматели, взаимозависимые и юридические лица, люди без официального заработка, а также безработные.

Порядок оформления

Получение подоходного вычета может осуществляться:

  • через налоговый орган, действующий по месту прописки;
  • через непосредственного работодателя.

Первый метод более популярен среди населения и позволяет напрямую получить сумму за несколько лет сразу, тогда как при обращении к работодателю, 13% возвращаются не на прямую, а прибавляются к зарплате.

Именно по этой причине здесь будет рассмотрен надежный способ через налоговую инспекцию.

В общем плане порядок необходимых действий выглядит следующим образом:

  • собрать необходимый пакет документов;
  • заполнить специальную декларацию на возврат 13 процентов за покупку квартиры;
  • передать собранные документы и декларацию в налоговый орган.

Далее необходимо подождать, пока инспекция примет решение и уведомит вас о нем.

Как сделать расчет?

Рассчитать сумму, которая будет получена в качестве подоходного вычета, достаточно просто.

Для этого необходимо воспользоваться небольшой формулой:

Сумма вычета = (Стоимость недвижимости в рублях – 2 млн. рублей) * 13%

При этом максимальная сумма при покупке за свой счет составит 260 тыс. рублей. Так вы сможете примерно представить, сколько денег вам будет возвращено.

Вы можете не волноваться за точность расчетов, так как в налоговой инспекции к подсчетам относятся особенно трепетно.

Декларация на возврат 13 процентов за покупку квартиры

Декларация 3-НДФЛ – документ, который обязательно надо прикладывать к пакету документов, отправляемых на рассмотрение в налоговый орган.

Именно на основе данной бумаги налоговая инспекция:

  • проверяет добросовестность уплаты налогов;
  • принимает решение о выдаче либо отказе в возвращении подоходного возврата со стоимости объекта недвижимости.

Важно правильно заполнить данный документ, в чем вам помогут нижеследующие разделы статьи.

Образец заполнения (форма 3-НДФЛ)

При заполнении бланка следует учитывать, что образцы за 2012 и 2013 (и последующие) годы отличаются между собой, поэтому важно не допустить ошибку при выборе бланка. В

противном случае рассмотрение заявки может существенно затянуться, а в худшем случае можно получить отказ из-за неверно оформленных документов.

Образец заполнения декларации 3-НДФЛ можно скачать здесь, форма декларации 3-НДФЛ представлена тут.

Срок сдачи

Декларация по форме должна быть сдана налогоплательщиком до 30 апреля года, идущего за тем, в котором был получен доход и уплачены с него налоги.

Однако в деле получения вычета — это требование отсутствует, и владелец недвижимости может подать декларацию в любой день текущего года.

Другие документы

Декларация на вычет за покупку квартиры – не единственный документ, который необходимо приготовить для подачи в налоговую.

Также придется позаботиться о подготовке других бумаг, со списком которых можно ознакомиться далее:

  • заявление;
  • справка 2-НДФЛ;
  • паспорт;
  • договор купли-продажи объекта недвижимости;
  • платежные документы.

Здесь можно скачать образец заявления на получение налогового вычета, образец справки о доходах 2-НДФЛ.

Все указанные выше бумаги отправляются в налоговую инспекцию непосредственно по месту прописки.

При определенных обстоятельствах могут потребоваться и другие бумаги.

Когда перечислят деньги?

Средний срок, в течение которого на счет налогоплательщика приходит имущественный вычет с покупки квартиры, составляет от двух до четырех месяцев.

Подавляющее большинство времени уходит на пребывание заявки в очереди и на ее рассмотрение в налоговом органе.

Сама процедура перевода денежных средство после утверждения не займет много времени. В любом случае следует запастись терпением и ожидать возврата.

На видео об оформлении 3-НДФЛ

  • Копия Ипотечного (кредитного) договора;
  • Копия графика гашения кредита и оплаты процентов по ипотечному договору;
  • Оригинал справки, полученной в банке, о погашенных за год процентах;
  • Документы об оплате (квитанции, чеки, выписки из банка и т.п.), принимаются копии
  • Заполненная 3-НДФЛ декларация;
  • Заявление на возврат налога (его вы сможете скачать на нашем сайте в разделе бланки);
  • Копия свидетельства ИНН;
  • Справка 2-НДФЛ, за период, который вы хотите вернуть деньги. Её вы можете получить в организации в которой работаете;
  • Копия договора о приобретении имущества(Договор купли-продажи, дарения и пр.);
  • Копия Свидетельства о собственности имущества, а также акта приема-передачи;
  • Копии документов об оплате — Расписка продавца в получении денег, квитанции, платежные поручения и пр.
  • Копия паспорта со страницей прописки (Хоть он и не входит в перечень обязательных документов при подаче декларации 3-НДФЛ, некоторые инспекторы без него не принимают документы)
  • Копия трудовой книжки (с 2015 года в некоторых налоговых инспекциях стали ее требовать при сдаче 3-НДФЛ декларации)

Смотрите также полный комплект документов для имущественного вычета, если ваш случай индивидуален.

О том кто может претендовать на имущественный вычет и как рассчитывается этот вычет вы можете прочитать в статье

tinyton.ru
Документы для оформления декларации на возврат налога за квартиру
Документы для оформления декларации на возврат налога за квартиру

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: