Запрос банка в полицию

В запросе у вас должно быть указано основание для проведения оперативно-розыскных мероприятий по декриминализации оперативной обстановке на транспорте — скорее всего поставление подписанное первым зам. начальника УТ МВД назовем его «постановление».

Ответ на запрос.

В управление МВД РФ на транспорте

1.Уважаемый Первый зам. начальника УТ МВД «поставновление» о проведении оперативно-розыскных мероприятий по декриминализации оперативной обстановке на транспорте ни нам ни нашему клиенту не представлено. Это является нарушением Статьи 5. Деятельность милиции и права граждан фз о милиции

Милиция обязана обеспечить лицу возможность ознакомления с документами и материалами, в которых непосредственно затрагиваются его права и свободы, если иное не предусмотрено федеральным законом.

(кроме того Сотрудник милиции во всех случаях ограничения прав и свобод гражданина обязан разъяснить ему основание и повод такого ограничения, а также возникающие в связи с этим его права и обязанности) — это писать не надо.

2. Основанием для проведения оперативно розыскных мероприятий согласно фз об оперативно-розыскной деятельности являются:

Основаниями для проведения оперативно-розыскных мероприятий являются: (Статья 7. Основания для проведения оперативно-розыскных мероприятий)

1. Наличие возбужденного уголовного дела.

2. Ставшие известными органам, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, сведения о:

1) признаках подготавливаемого, совершаемого или совершенного противоправного деяния, а также о лицах, его подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела;

2) событиях или действиях (бездействии), создающих угрозу государственной, военной, экономической или экологической безопасности Российской Федерации;

(в ред. Федерального закона от 02.12.2005 N 150-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3) лицах, скрывающихся от органов дознания, следствия и суда или уклоняющихся от уголовного наказания;

4) лицах, без вести пропавших, и об обнаружении неопознанных трупов.

3. Поручения следователя, руководителя следственного органа, органа дознания или определения суда по уголовным делам, находящимся в их производстве.

(в ред. Федерального закона от 24.07.2007 N 214-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4. Запросы других органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность, по основаниям, указанным в настоящей статье.

5. Постановление о применении мер безопасности в отношении защищаемых лиц, осуществляемых уполномоченными на то государственными органами в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

6. Запросы международных правоохранительных организаций и правоохранительных органов иностранных государств в соответствии с международными договорами Российской Федерации.

К сожалению: «рамки проведения оперативно-розыскных мероприятий по декриминализации оперативной обстановке на транспорте » — не являются основанием для проведения оперативно розысных мероприятий в отношении ЗАО «ромашка» или ООО «одуванчик»

П.С. насчет банковской тайны еще не вникал. но может можно будет что то дельное в ответ на запрос написать. Дайте документы — замазав контактные данные я напишу вам хороший ответ на запрос мвд.

С уважением)

Споры с банком – ситуация всегда крайне неприятная. Они всегда сложные, требуют много времени, иногда даже бывают весьма затратными. Однако они возникают и при этом довольно часто. Оснований для них много: долги, внесение изменений в договор, штрафы и прочие трудности, которые могут возникнуть как у должника, так и у банка. Как правило, все конфликты с банком решаются с помощью кредитного отдела, коллекторов или же суда. Однако может ли банк привлечь на свою сторону еще и полицию? И чем должнику грозит такая ситуация? Об этом мы расскажем в нашей статье. Содержание:

  • Может ли подать?
  • Когда подает?
  • Что делать, если банк подал заявление?

Может ли подать? Да, такая возможность у банка есть. Банк – юридическое лицо, и поэтому он имеет полное право обращаться за помощью в различные государственные службы, в том числе и правоохранительные.

Что делать, если банк подал заявление в полицию

Если подача происходит посредством устной формы, то оформляется оно в виде протокола должностным лицом, принимающим такого рода документ.

В нем должны быть отражены основные данные о заявителе (ф.и.о., паспортные данные, место проживания и регистрации, контактный телефон).

Протокол должен быть удостоверен подписью лица, обращающегося в соответствующую структуру. Если же заявитель в силах самостоятельно написать письменное заявление, то он должен это сделать лично.

Важно

До момента подачи заявления лицо предупреждается о том, что в случае ложного доноса с его стороны оно будет привлечено к уголовной ответственности по 306 статье УК РФ.

Заявитель должен поставить свою подпись под этими словами.

После того, как текст заявления составлен в произвольной форме, должностное лицо, принимающее ваше обращение, должно обязательно зарегистрировать его и выдать вам реквизиты.

Может ли банк написать заявление в полицию

  • Внимание

    Категории

  • Уголовное право
  • Доброго времени суток! Ситуация такая, просрочка по кредиту будет скоро 5 месяцев.
  • Инфо

    До этого был всего один платеж. В банке в курсе по какой причине нет оплаты, я не прячусь, с банком контактирую.

    На днях, пришло требование о погашении образовавшейся задолженности в срок до 29.11 или суд.

    Сегодня позвонил опер из полиции(отдел экономической безопасности), мол зам директора банка (наверное банк в его лице, просто мне так сказали) написал на меня заявление по причине неуплаты кредита.

    Типа это мошенничество. Пригласили для дачи объяснений. Подскажите, разве без суда такое может быть? У меня подозрение, что это своего рода психологическое давление.

Forbidden

Какие действия коллекторов незаконны Официальные коллекторские фирмы работают в двух направлениях:

  • перекупают долг гражданина, отдают банку непогашенную сумму займа, и уже сами становятся кредиторами в отношении гражданина-должника;
  • заключают с банком договор поручения и действуют в его интересах.

Но какой бы способ деятельности не был избран, сотрудники коллекторских компаний должны действовать в рамках правового поля. Чтобы его ограничить, с июля 2017 года заработал федеральный закон № 230-ФЗ, призванный защитить граждан от произвола коллекторов. В частности, документом введены правила общения взыскателей с должниками. Любое их нарушение может стать поводом для жалобы заемщика на действия коллекторов в полицию или иные правоохранительные органы.

Образец заявления в полицию на неправомерные действия коллекторов

Знаю лично три случая (реальных) обращения банка в ОБЭП с заявлением о мошенничестве. Во всех них должника об этом не уведомляли вообще. После принятия данного заявления в ОБЭП должников вызывали повесткой для дачи объяснений.

Так что у вас «липа» явная, тем более, если судить, что экономическими преступлениями занимается именно ОБЭП, а не полиция.
В полицию такое заявление банка, может спустить сам ОБЭП, если сочтет, что не достаточно доказательств для возбуждения дела именно ими. Из полиции приходит сотрудник, беседует, пишет протокол, берет вашу подпись и уходит.

Альфа банк написал заявление в полицию за долги по кредиту

УК РФ «Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием» и давай посмотрим в уголовном кодексе, что значит часть 1:

  1. Причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения, совершенное в крупном размере. При отсутствии признаков хищения! А ранее в заявлении говорили о хищении — посмотри выше. Нескладушка какая-то блин.
  2. Дальше бла-бла-бла, применить законные меры, провести проверку, возбудить уголовное дело в отношении Заемщика, признать потерпевшим Альфа-Банк и самое главное — о принятом решении сообщить.

Заявление в обэп по факту мошенничества

В органы прокуратуры На основании действующего законодательства РФ прокуратура наделена полномочиями надзорной инстанции. Именно поэтому заявление о мошенничестве будет не только принято сотрудником прокуратуры, но и возбуждено уголовное дело, расследовано и направлено в суд только тогда, когда в других органах добиться справедливости не представилось возможным.

В случае первичного обращения ваше заявление будет перенаправлено в органы полиции.

Пошаговая инструкция к действию Так как мошенничество – это категория уголовных дел частно-публичного обвинения, то возбуждение дела возможно только при личном обращении потерпевшего или его законного представителя. Такие дела не подлежат прекращению в связи с примирением сторон (3 часть 20 статьи УПК РФ).

Законодательство РФ предусматривает две формы, посредством которых может быть подано любое заявление о преступлении: устная и письменная.

Закон раа

Прокурорам дается 30 дней – в течение данного срока они обязаны отреагировать на поступившее заявление и отправить гражданину официальный ответ. Если заявление не возымело должного воздействия на чрезмерно ретивых коллекторов, заемщик может записаться на прием к прокурору и еще раз, уже в устной форме, привлечь внимание к своей проблеме. Скачать документ (zhaloba-v-prokuraturu-na-kollektorov-1.doc, 45KB) Заявление в контролирующие органы В Роскомнадзор и Роспотребнадзор заемщик жалуется как клиент банка, который, как он считает, нарушил ряд российских законов:

  • о персональных данных (снабдив коллекторское агентство сведениями о месте его проживания, номере телефона);
  • о защите прав потребителей (оказав некачественную услугу);
  • Гражданский кодекс (нарушив заключенный договор займа).

Свое мнение он доказывает, приводя конкретные факты.

Заявление в полицию от банка

Любой образец заявления в полицию, помимо описательной части, содержит ряд обязательных реквизитов:

  • адресат жалобы: ФИО и должность (начальник ОВД, участковый, дежурный следователь и т.д.);
  • номер и район полицейского подразделения;
  • от кого поступило заявление: ФИО и место жительства должника, пострадавшего от действий коллекторов, координаты для связи;
  • после описания противоправного поведения взыскателей нужно указать, какие статьи УК и КоАП были ими нарушены;
  • требование о пресечении незаконных деяний коллекторов, о возбуждении в отношении указанных лиц уголовного дела;
  • перечень прилагаемых документальных доказательств;
  • дата подачи жалобы и подпись должника.

Помимо собранных заявителем доказательств, к заявлению прилагается и ксерокопия его паспорта.

Кража денег с банковской карты доставляет массу дискомфорта. Какие шаги необходимо предпринять гражданину при совершении в отношении него мошеннических действий, расскажем далее.  

Если вы поняли, что с вашего счета несанкционированно сняли деньги, сразу обращайтесь в банк. На вашей карте напечатан телефон горячей линии, также контакты можно узнать в интернете. Перед звонком включите диктофон, чтобы юристы не могли отрицать факт звонка.

По телефону вы должны сообщить сотруднику две важные вещи:

  • украли деньги с карты;
  • карту нужно срочно заблокировать.

Не нужно обсуждать подробности на этом этапе, поскольку неверно поданные сведения могут в будущем использоваться против клиента. Также вы можете обратиться лично в ближайший офис банка с заявлением в письменном виде.

В данном случае лучше написать несколько заявлений:

  • на возврат денег;
  • на блокировку карты;
  • на запрет списания средств со счета.

Можно все просьбы изложить в одном документе.

Обратите внимание!

Обязательно попросите клерка сделать вам копию обращения с отметкой о дате и времени его принятия, закажите выписку по счету за последний год. Выписку должны сделать сразу и заверить печатью банка.

Необходимо попросить выдать копии:

  • договора банковского счета;
  • тарифного плана;
  • общих условий обслуживания;
  • анкеты;
  • всех документов, когда-либо подписанных клиентом;
  • всех приложений к договору.

Вышеперечисленные документы вам понадобятся позднее.

Обратитесь в полицию

Не надейтесь, что полиция с радостью примет ваше заявление. Но обязательно нужно обратиться в МВД. В любом случае, заявление принять там обязаны. Можно угрожать дежурному прокуратурой. Отказываясь регистрировать сообщение о преступлении, сотрудник полиции может потерять работу.

Прием заявления не обеспечивает обязательного возбуждения уголовного дела, поэтому нужно готовиться к обжалованию неизбежных постановлений об отказе.

На этом этапе заявитель дает объяснения сотруднику полиции о том, что у него украли деньги с карты банка. Отдел должен выслать в ваш адрес письменный ответ.

Напишите претензию в банк

Возврат денег необходимо сопровождать профессионально. Нужно обратиться к юристам в банковской сфере либо изучать юридическую сторону вопроса самостоятельно. Предпочтительнее обратиться к узкоспециализированному специалисту, который занимается только банковской сферой, поскольку предстоит выполнить сложную работу.

Для написания претензии понадобится знание основных нормативных документов:

  • ГК РФ;
  • ГПК РФ;
  • Закон РФ «О защите прав потребителей» от 07.02.1992 № 2300-1;
  • Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1;
  • Федеральный закон «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ.

Желательно также изучить несколько десятков инструкций ЦБ, постановлений высших судов, правила платежных систем.

Обратите внимание!

На этапе написания претензии необходимо понимать, каким будет основание будущего иска. Как показывает практика, по претензии деньги банки не возвращают, поэтому, скорее всего, вам придется обращаться в суд.

Претензия необходима, чтобы:

  • соблюсти порядок досудебного урегулирования спора, поскольку каждый договор содержит обязанность сторон сделать попытку мирно договориться. Без этой попытки суд оставит иск без движения;
  • получить больше, чем списано со счета. Если правильно подать иск и претензию, суд взыщет сумму, которая в три раза превышает списанную со счета.

Особенности процедуры подачи заявления

В этой категории споров возможны варианты выбора суда для подачи иска:

  • по месту жительства истца, когда речь идет о защите прав потребителей;
  • по месту нахождения ответчика;
  • по месту нахождения филиала банка;
  • договорная подсудность.

Если подать иск по месту жительства истца, вы сможете избежать ангажированности суда и банка. Поскольку заявление подается в рамках защиты прав потребителей, госпошлина за его рассмотрение не оплачивается при сумме требований, не превышающей 1 млн руб.

К заявлению прилагаются все копии документов, на которые вы ссылаетесь, в 2-х экземплярах: для суда и банка. Оригиналы документов следует принести на заседания суда.

Грамотное составление иска — половина дела. В нем закладывается база, позволяющая вернуть списанные средства. Необходимо изучить правила обслуживания конкретного банка, системы АБС, ДБО, умело оперировать этими документами, поэтому образец иска из интернета вам не поможет.

Способы хищения денег с банковских карт отличаются друг от друга, поэтому банк должен вести себя согласно своим регламентам, в каждом конкретном случае утвержден отдельный алгоритм его действий.

Обратите внимание!

При составлении искового заявления следует учитывать региональную и местную судебную практику.

Образец заявления в полицию о краже денег с карты

Чтобы заставить банк вернуть деньги, необходимо постановление следователя о признании вас потерпевшим. Необходимо добиться возбуждения уголовного дела. Для этого следует написать заявление в полицию о краже денег.

Для составления обращения и подачи заявления обращайтесь в ближайшее отделение полиции. Заявление о краже — повод для возбуждения уголовного дела, кроме мелкого хищения, за которое может наступить ответственность по КоАП РФ. При обнаружении пропажи средств с карты или счета следует обращаться в полицию незамедлительно, при первой возможности. Можно сделать это устно или письменно.

Если потерпевший по каким-то причинам не хочет или не может написать заявление сам, его фиксацию производит оперативный дежурный. Подобные обращения принимаются круглосуточно. Отказ является нарушением закона.
При написании заявления важно вспомнить все детали происшествия:

  • где вы находились до того, как обнаружили кражу денег с карты;
  • при возможности опишите людей, которые могли получить доступ к вашим личным данным;
  • сведения об обращении в банк для блокировки карты;
  • форма и цвет кошелька.

Укажите:

  • факт кражи;
  • просьбу привлечь к ответственности, установленной законом, виновных лиц;
  • что об уголовной ответственности за заведомо ложные показания вам известно;

Поставьте подпись, дату, расшифровку подписи.

Часто воры орудуют в многолюдных местах: на распродажах, магазинах, транспорте. Как правило, хищение происходит незаметно, и потеря обнаруживается не сразу. После обнаружения кражи не теряйте ни минуты, сразу звоните в банк и обращайтесь полицию.

Обратите внимание!

Образец заявления в полицию о краже денег с карты.

Полезные советы

Расследование таких дел малоперспективно и портит статистику правоохранительным органам. К сожалению, статистика является важнейшей частью работы правоохранительных органов, поэтому они отказывают в проведении расследования.

Уголовное дело возбуждают по месту окончания преступления: транзакции или получения денег. Теоретически этим местом может быть другой регион или иная страна. Сотрудник полиции запрашивает информацию у банка, но на все запросы учреждение отвечает, что предоставит сведения только после возбуждения уголовного дела. Получается замкнутый круг: без данных от банка возбудить дело нельзя, без возбуждения уголовного дела нельзя получить информацию от банка.

При такой ситуации помогают защитные средства, которые предусматривает уголовно-процессуальное законодательство. Необходимо обжаловать постановления прокурору или в суд. Но эта работа уже не касается гражданского права, здесь требуют знания УПК РФ, Приказов МВД, генерального прокурора.

Украсть ваши деньги с электронного кошелька могут только тогда, когда вы проявите неосторожность, оставляя на сайтах свои персональные данные. Банковские правила гласят: запрещено выдавать пластиковую карту в чужие руки, сообщать приватные сведения — реквизиты, пин, а также коды CVV/CVV2.

Для безопасности необходимо:

  • самому использовать карту;
  • держать ее при себе;
  • после покупок в интернете удалять сведения и реквизиты.

Ни один банковский сотрудник не вправе звонить вам и спрашивать сведения о карте.

Обратите внимание!

Лишиться денег можно также при краже самой карты. В этом случае необходимо срочно звонить в банк для ее блокировки.

Если вы потеряли мобильный телефон с сим-картой, которая привязана к банковскому счету, необходимо действовать как при утере пластиковой карты. На ваш номер будут приходить уведомления при операциях. Карта должна быть привязана только к постоянно действующим телефонным номерам. При неиспользовании номера в течение 3 месяцев оператор вправе продать его, а с ним законно перейдет к другому пользователю ваша информация.

Смотрите также

12.02.2016 19:46

Просрочил 2 года выплату кредита должен 2500 гр. Счас выплатить нечем. Банк открыл уголовное дело

Комментарии автора вопроса

12.02.2016 20:07

Звонили и с полиции, статью я не запомнил, и колектор звонил, но не из банка. Дали сутки чтоб заплатил 2500, такой сумы к сожелению не могу счас найти.

12.02.2016 20:00

Какие могут быть последствия?

Ответы юристов

ответил 12.02.2016 22:27

У Вас с банком гражданско-правовые отношения, поэтому уголвоная ответственнсоть Вам не грозит!!!

Эти запугивания, направлены на быстрейший возрврат от Вас долга по кредиту.

Индивидуальная консультация, подготовка документов, участие в деле — на платной основе. С уважением,адвокат Евгений Александрович /моб.тел. (099)102-33-93, (097) 752-56-13/

Показать контактную информацию

ООО «ЮК-РЕЙН»

юридическая компания

Киев
(также Все регионы Украины)

ответил 12.02.2016 20:46

Какую статью Вам назвали? Вы в Киеве находитесь? Какой банк? Кредит карточный?

ответил 12.02.2016 20:17

И фамилию следователя Вы не запомнили?, скорее всего Вам звонил ни какой ни следователь, а представитель коллекторской компании просто Вас запугивают, рекомендую Вам обратиться в полицию с заявлением по даному факту, также обратитесь в отделение полиции по месту Вашего жительства с письменным запросом о предоставлении информации, по следуйщим вопросам открыто против Вас угловное производство, поступали ли заявления с чьей либо стороны о совершении Вами действий которые предусматривают уголовную ответсвенность. Запрос подавать  в двух экземплярах один сдаете в канцелярию на втором сотрудники полиции ставят отметку о получении и возвращают Вам. В случае если к Вам прийдут колекторы и будут пытаться проникнуть в дом вызывайте полицию (102). В случае если к Вам прийдет следователь требуйте от него прдьявит удостоверение, запишите его ФИО, номер удостоверения должность, доставить либо задержать Вас следователь не имеет права без составления протокола об задержании.

ответил 12.02.2016 20:17

И фамилию следователя Вы не запомнили?, скорее всего Вам звонил ни какой ни следователь, а представитель коллекторской компании просто Вас запугивают, рекомендую Вам обратиться в полицию с заявлением по даному факту, также обратитесь в отделение полиции по месту Вашего жительства с письменным запросом о предоставлении информации, по следуйщим вопросам открыто против Вас угловное производство, поступали ли заявления с чьей либо стороны о совершении Вами действий которые предусматривают уголовную ответсвенность. Запрос подавать  в двух экземплярах один сдаете в канцелярию на втором сотрудники полиции ставят отметку о получении и возвращают Вам. В случае если к Вам прийдут колекторы и будут пытаться проникнуть в дом вызывайте полицию (102). В случае если к Вам прийдет следователь требуйте от него прдьявит удостоверение, запишите его ФИО, номер удостоверения должность, доставить либо задержать Вас следователь не имеет права без составления протокола об задержании.

ответил 12.02.2016 20:17

Поліція не телефонує з вимогою погасити борг перед банком! Це — абсурд! Вас просто лякають колектори. Останній раз пояснюю: за несплату кредиту кримінальної відповідальності не передбачено! Амінь!!!!!!!!!!!!!!!

ответил 12.02.2016 20:09

Кто звонил с полиции (должность, фамилию Вы узнали)???? Или Вам с полициипозвонили и сказали погасить долг)))))))))))

ответил 12.02.2016 20:06

Невыплата кредита может привести к тому что банк обратиться в суд в предусмотренно Законом порядке в с гражданским иском, с требованием взыскать с Вас неуплаченую суму по кредиту, после чего получить исполнительный лист передать его в Государственную исполнительную службу для принудительного взыскания долга.

ответил 12.02.2016 20:05

Читайте уважніше наші відповіді і уточніть ситуацію!!!

ответил 12.02.2016 20:05

1. Банк не мог открыть уголовное дело а мог только подать заявление в полицию и уже после проверки изложеных фактов (проверка документов, также обьязательно должны были Вас опросить) могли возбудить дело.

2. Если Вас не вызывали работники олиции на допрос и не проводилось никаких следственных ействий то это банк просто Вас запугивает таким образом.

ООО «ЮК-РЕЙН»

юридическая компания

Киев
(также Все регионы Украины)

ответил 12.02.2016 20:04

ответ исправлен 12.02.2016 20:05

Откуда у Вас такие сведенья и что это за банк такой бестрашный? 

ответил 12.02.2016 19:52

Вас вызывал следователь? 

По какой стетье УК Вас пытаються привлечь к уголовной ответсвенности?

Такие действия являються не законными так как согласно ст. 1 четвертого  протокола Конвенции по защите прав человека никто не может быть привлечен к уголовной ответсвенности за невозможность выполнить обязательство. —  Статья 1 Запрещение лишения свободы за долги Никто не может быть лишен свободы лишь на том основании, что он не в состоянии выполнить какое-либо контрактное обязательство. http://zakon5.rada.gov.ua/laws/show/994_059

ответил 12.02.2016 19:49

Ну, це навряд чи можливо… саме по собі непогашення кредиту ну ніяк не може слугувати підставою для відкриття кримінального провадження. Вам про справу хто повідомив? Сам банк? Тоді це — фейк…

Популярные консультации

ответов: 5

07.12.2018 20:51

стоимость
99 грн.

ответов: 5

07.12.2018 15:52

стоимость
99 грн.

ответов: 8

07.12.2018 10:42

стоимость
99 грн.

Доступные специалисты в области разного

tinyton.ru
Запрос банка в полицию
Запрос банка в полицию

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: