Для чего мошенника спрашивают инн и реквизиты счета

Автор: prosvet 24 февраля 2017 года

Хищение денег со счетов компаний

Интернет мошенники стали работай по новой схеме. В этот раз основной удар пришелся юридические лица. В результате взлома и подмены платежных реквизитов был нанесен ущерб в размере 2,3 миллиардов долларов.

Организация SesureWorks которая занимается вопросами безопасности в сети интернет, обнаружила новую схему кибермошенничества. Злоумышленники получают доступ к почтовым аккаунтам мелких фирм, изучают почтовую переписку с партнерами, и в нужным момент перехватывают письмо. Далее производят подмену банковских реквизитов и передают письмо адресату.

Схемы взлома кибермошенников

  1. Злоумышленники получают доступ к почте директора организации. После анализа старых писем, отправляют подчиненным сообщение о необходимости совершить перевод денежных средств, и указывают «свои» реквизиты.
  2. Взлом аккаунта рядового сотрудника с целью размещения поддельного запроса на оплату.
  3. Поддельное обращение от имени поставщика товаров или услуг. В организацию поступает счет-фактура для оплаты по сторонним реквизитам.

Запросы формируются таким образом, что сотрудники компаний не обращают подделки. Визуально письмо выглядит в привычном формате, от доверенного лица.

  • слова в тексте письма не меняются;
  • сохраняются контакты и логотипы фирм;
  • суммы и сроки остаются прежними;
  • даты меняются в соответствие со старыми платежами

Куда уходят ворованные деньги?

В период с 2013-2016 год ФБР обнаружило 18 000 инцидентов киберпреступлений через взлом электронной почты. Общий ущерб от хакеров достигает суммы 2 300 000 000 долларов. ФБР акцентирует на то, что за последнее время количество жалоб на интернет-мошенников увеличилось в 3 раза.

Более чем в 80% случаев денежные средства переводились расчетные счета в Китай и Гонконг. Данные страны являются популярными для хакеров, поскольку вернуть средства жертвам крайне сложно.

Привлечение третьих лиц

Для сохранения анонимности и непричастности к преступным деяниям, хакеры используют третьих лиц для отмывания денег. За определенную плату, люди соглашаются стать транзитом денежных потоков. Открывают на свое имя счет в банке и передают контроль хакерам либо сами подтверждают операции.

Многие из них даже не подозревают о том, что становятся соучастниками преступной деятельности. Киберпреступники находят «помощников» через объявления о работе. Предлагают заработать денег, приложив минимум усилий (открыв счет и передать управление).

Компании SesureWorks удалось выявить 1 киберпреступную группировку состоящую более чем из 40 человек, в результате вируса. Один из хакеров заразил свой компьютер вирусом, который каждые 5 минут делал снимок экрана и отправлял данные в открытый доступ. Сотрудники SesureWorks сложили картинки за период 1 месяц и получили схему работы группировки.

Киберпреступники взялись за счета компанийБанкиМошенничествоПомощь юристазаконы 6745

  • Юридическая консультация

Ваш бесплатный вопрос юристам онлайн Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону 8 800 505-91-11, юрист Вам поможет Срочная консультация юриста бесплатно 8 800 505-91-11

  • Зная ИНН можно только проверить имущественное положение и всё что связано с налогами и отчётами в ИФНС, т.е. всё чем владеет и распоряжается собственник, какие доходы, т.е. всё то на что можно обратить взыскание или наложить арест, по ИНН кредиты не выдают! спасибо большое!!!

У Вас есть ответ на этот вопрос? Вы можете его оставить, нажав на кнопку Ответить

  • Добрый день. Ничего Спасибо огромное
  • Ничего не могут сделать Благодарю Вас за полезную консультацию!
  • Здравствуйте. Ничего. спасибо Вам.
  • Здравствуйте! Ничего.

Что могут сделать мошенники, узнав ваши паспортные данные

Паспорт – основной документ гражданина РФ. Используя оригинал или копию документа, нужно проявлять осторожность. Не стоит сообщать паспортные данные без необходимости.

Следует помнить, что информацией могут воспользоваться. Современные реалии предоставляют недобросовестным гражданам прибегнуть к целому перечню способов использования чужой информации.

Чтобы защитить себя, важно заранее знать, как мошенники могут использовать паспортные данные. Список махинаций не ограничивается классическим получением кредита.
О способах, к которым могут прибегнуть мошенники для похищения данных, о незаконном использовании сведений и методах, позволяющих предотвратить кражу информации, поговорим далее.

Если машеники узнают твой инн

Нет без вашего на то решения и личного пристуствия ваши накопления никуда перевести не смогут. Мошенничество с паспортными данными Перечислены типичные и часто встречающиеся ситуации подлога, но фантазия аферистов не стоит на месте и ими могут применяться иные изощренные пути использования личной информации.

Мошенничество с паспортными данными рассчитано на отсутствие бдительности со стороны владельца, халатного обращения с главным персональным документом, доверчивости и невнимательности к действиям сотрудников различных учреждений. Что делать если номер мобильного узнали мошенники? Ну так если действий никаких нет, то зачем что-либо делать.

Важно

Ну а проще всего поменять номер телефона. Хотя не факт, что ваш номер опять узнают мошенники. Постоянно менять тоже нет смысла. Просто ничего не делайте.

Здравствуйте, абсолютно ничего.

Мошенничество с паспортными данными

Благодарю Вас за полезную консультацию!

  • Ничего. Налоги за Вас платить никто не будет. Большое спасибо за развернутый и понятный ответ!
  • Вашими копиями данных не смогут воспользоваться.

    Инфо

    Большое спасибо за развернутый и понятный ответ!

  • не могут ничего сделать. Ваш ответ мне очень помог, спасибо!
  • Похожие вопросы Имеет ли право другой человек получить призывное удостоверение за меня? Нужна ли расписка? (1 ответ) Как можно написать, что я доверю свои документы другому человеку для их предоставления в субсидия т.к.

    я не могу и нахожусь в другом городе (1 ответ) Повлияет ли регистрация другого человека (не члена семьи) в собственной квартире на снижение льгот и субсидий для пенсионера? (1 ответ) Человек потерял паспорт.

    Для чего мошенника спрашивают инн и реквизиты счета

    И это далеко не все, что могут сделать мошенники с копией паспорта. Поэтому важно знать о способах защиты. к содержаниюКак защититься от действий мошенников Персональные данные каждого гражданина РФ защищены специальным федеральным законом, и это лучшая ваша защита.
    Вы имеете полное право отказаться предоставлять свои паспортные данные и тем более копию документа, если у требующей ее стороны нет соответствующего разрешения. Согласно процедуре, вы должны согласиться со сбором и обработкой такой информации, а если вам ничего не объясняют и не просят подписать письменное разрешение, значит, данные передаются незаконно. В вопросе, можно ли давать копию паспорта посторонним людям, вы сами хозяин своей судьбы. Никто не запрещает подобную передачу, но если ваши данные будут похищены мошенниками, то ответственность ложится полностью на вас.

    Что делать если мошенники узнали номер снилс

    Если им известен номер вамшего мобильного телефона, то это им ничего не даст. Другое дело, если вы им отправляли сообщения или подключали через них какие-либо услуги.

    Удачи! Позвонить им и передать пламенный привет любви и дружбы, а еще лучше просто блокировать номер или вообще сменить его,а на мошенников в полицию заявление, и все. Кстати, если не уверены , что вы знаете звонящего, не берите трубку. Два варианта. Либо менять номер, либо же обращаться к своему сотовому оператору,можно и в полицию думаю. Да же вернее будет сразу дать наводку полиции, пусть разбираются кто,как и почему.
    Это их работа. Мошенники узнали паспортные данные Обилие кредитных программ, позволяющих получить деньги, предоставив лишь один паспорт, имеет один большой недостаток: при наличии соответствующих возможностей (прежде всего, потерянного кем-то паспорта) взять кредит может мошенник.

    Что могут сделать мошенники, зная номер снилс?

    В обоих случаях вас должны предупредить о том, что вы передаете персональные данные, а также получить ваше согласие на их обработку. к содержаниюДанные о кадрах в организациях Устраиваясь на работу в государственную или частную компанию, вы никуда не денетесь от необходимости показать паспорт и передать в отдел кадров его ксерокопию, которая будет прикреплена к вашему личному делу. Это полностью законная процедура, без которой вы не сможете приступить к работе и получать за нее официальную заработную плату.
    Но всегда есть риск, что мошенники путем обмана, подкупа или шантажа вынудят работников отдела кадров передать им сведения о сотрудниках. к содержаниюБанковские служащие Все видели рекламу, в которой для получения кредита нужно прийти в банк с одним паспортом.

    • 1

      Внимание

      Что могут сделать мошенники с паспортными данными без паспорта?

      • 1.1 Паспортные данные и СНИЛС в руках мошенников
      • 1.2 Что могут сделать мошенники при передаче паспортных данных и номера карты?
      • 2 Мошенники узнали паспортные данные — что делать?

      Что могут сделать мошенники с паспортными данными без паспорта? Все адвокаты говорят о том, что никто и ничего не может сделать с вашими паспортными данными. Иначе бы многие пользовались этим. Даже копия паспорта не имеет юридической силы.

      Только оригинал. Оригинал в совокупности с вашей подписью открывает широкие возможности для мошенничества. В ином случае сделать что-нибудь, что причинило бы ущерб владельцу паспортных данных, невозможно.

      Паспортные данные и СНИЛС в руках мошенников Каждый мошенник Пенсионного фонда выпрашивает данные и СНИЛС у жителей домов.

      Что делать, если мошенники узнали паспортные данные?

      Нетрудно догадаться, что мошенники собирают ваши данные, и представляют ту компанию, в которую они переводят пенсионные накопления. На самом деле, выгода НПФ в привлечении инвестиций довольно высокая, ведь до наступления вашего пенсионного возраста они инвестируют их в какие-либо выгодные проекты и получают свою прибыль. Чего опасаться жертвам Что можно узнать о человеке по СНИЛС? На самом деле ничего, то есть само по себе пенсионное свидетельство не представляет никакой информации о застрахованном лице. По его номеру нельзя узнать размер пенсионных накоплений, задолженности по налогам и прочих конфиденциальных данных. Единственная цель, для которой злоумышленники пытаются заполучить данные вашего пенсионного свидетельства – это для перевода ваших пенсионных накоплений.
      Так что вы рискуете попасть в список подозреваемых по делам о торговле оружием или наркотиками, а, может, и финансирования терроризма
      . А в такой ситуации мало приятного, даже для невиновного.

      Можно привести и другой пример, что можно сделать в интернете с чужим паспортом. После отправки платежной системе копии документов вы получаете возможность получать кредиты прямо в сети.

      А дальше мошенник берет заем, расходует его на приобретение товаров или просто переводит деньги на другой электронный кошелек. Также в сети сейчас популярны сервисы онлайн-кредитования, где вы регистрируетесь по паспорту и берете в долг у администрации проекта или у других пользователей. Такая услуга востребована, ведь можно быстро получить деньги, но и защита таких сделок в разы ниже. Поэтому в качестве заемщика вполне может выступить преступник с фотографией чужого паспорта.

      Финансовые учреждения, которые работают по лицензии Центробанка РФ, имеют право выдавать займы населению и бизнесу, и для сохранности своих средств они собирают персональные данные о клиентах. Все это законно и правильно, если бы не риск недобросовестности банковских служащих.

      Также отметим, что правом сбора информации о клиентах наделены операторы мобильной связи, государственные службы (ГИБДД, ГУВМ МВД, ФНС и другие), местные власти и не только. За всеми сотрудниками, которые имеют доступ к такой информации, установлен определенный контроль, и они предупреждены о возможной административной и уголовной ответственности.

      Но риск утечки данных все равно остается.

Статистика говорит, что почти в 70 % случаев кражи чужих денег совершаются с использованием реквизитов банковских карт. Если эти данные окажутся в руках злоумышленника, то держатель пластиковой карточки может лишиться своих или кредитных средств.

Где указаны реквизиты карты?

Информация размещена на самом пластике:

  • 16-тизначный номер (блоками по 4 цифры через пробел), иногда 18-тизначный;
  • фамилия и имя держателя (если карта именная);
  • месяц и год, до которого действительна карта;
  • на обороте – код из трёх цифр.

Секретный пароль из СМС-ки от банка, когда пользователь совершает какую-либо операцию, также следует отнести к реквизитам, которые нельзя сообщать кому попало.

Что может сделать мошенник и какие данные ему нужны?

Перечисленные выше реквизиты дают вору полный доступ к средствам на карточном счёте. Он может перевести деньги на другую карту или оплатить свою покупку в интернете. А в некоторых магазинах даже не требуется трёхзначный код и смс-пароль, например, как в Amazon.

Чем больше данных есть у злоумышленника, тем больше он может сделать:

  • только по номеру – ничего;
  • по номеру, имени и фамилии – почти ничего;
  • по номеру, имени, фамилии и сроку – рассчитаться в интернет-магазинах, но только в некоторых;
  • всё то же плюс код из трёх цифр на обороте – бронирование отеля и автомобиля, купить книгу на Литресе, привязать карточку к Google Play;
  • плюс пароль из смс – любые платежи и переводы, оплата в любом интернет-магазине.

С одним номером карты ничего нельзя сделать. Но можно выудить у держателя другую информацию с помощью фишинга. Мошенник отправляет от имени банка сообщение, что, якобы, карта номер такой-то заблокирована и указывает телефон, по которому картхолдер должен связаться, якобы, с банковским сотрудником. Если такой звонок состоится, то всё зависит от «мастерства» вора и доверчивости жертвы – иногда удаётся завладеть полной информацией.

Располагая же номером и именем клиента латинскими буквами, хакер может методом перебора подобрать срок действия карточки и подвязать её, например, к Amazon.

Когда реквизиты нужно защищать?

Некоторые ситуации при использовании банковской карты могут привести к краже её реквизитов, а значит – и денег у незадачливого держателя:

  1. Расчёт в кафе, ресторане. Официант берёт карточку и уходит к кассе. Это неправильно. Нужно идти на кассу вместе с официантом или попросить его принести к столику терминал. Также можно заказать себе дополнительную карту с установленным лимитом. За одну-две минуты официант успеет переписать или сфотографировать все данные с пластика. А ещё может провести карту через скиммер и продать полученную информацию на анонимном форуме, например, в Таиланд, где деньги будут сразу и полностью обналичены.
  2. Карта забыта в кафе, ресторане. Такое бывает, забыл человек, вспомнил, вернулся через полчаса. В таком случае лучше заказать перевыпуск. Кроме перечисленных в первом пункте действий, официант может просто спустя некоторое время совершить какую-нибудь покупку в интернет-магазине. А владелец может и не заметить растрату, особенно если не подключена услуга смс-информирования.
  3. Родственник просит сообщить реквизиты карты для оплаты в интернете. Например, мама хочет что-то купить и просит сына продиктовать данные его карты. Правильно будет самому рассчитаться на ресурсе по ссылке на нужный маме (бабушке, сестре, жене) товар. Риск в том, что родственник может забыть написанные на бумажке реквизиты на работе или где-то ещё. Можно поступить иначе: продиктовать данные по телефону, но чтобы они сразу были введены на сайте (в режиме инкогнито), а не записывались сначала на листочек или в телефон.
  4. Звонок из банка. У сотрудников есть вся информация о клиенте, им незачем спрашивать реквизиты. Если звонят вроде бы из банка и просят назвать номер и другие сведения по карте, то это мошенники.
  5. Отель просит скинуть на электронку скан банковской карты для бронирования номера. Такое практикуют те отели, которые не могут через интернет принять оплату. Сотрудник гостиницы затем просто введёт полученные реквизиты в платёжный терминал, и некоторая сумма на карте заблокируется. Такой порядок, деньги потом вернутся на карту, обычно в течение 30 дней. В отелях, как правило, личные данные клиента тщательно охраняют. В случае мошенничества или утечки данных приём платежей будет заблокирован платёжной системой. Однако риск всё равно существует. Работник отеля может оказаться непорядочным человеком или его почту могут вскрыть мошенники и завладеть реквизитами клиента. Для бронирования лучше обзавестись отдельной карточкой, и именно кредитной.
  6. Звонок с Авито. Когда звонят по объявлению на Авито и просят назвать код безопасности, чтобы оплатить товар, это обман чистой воды. К сожалению, мошеннический приём часто срабатывает. Следует запомнить: для перевода денег достаточно указать номер карты.
  7. Похвастаться в Instagram новой кредиткой. Если выложить фото лицевой стороны своей карты, то для злоумышленников достаточно будет реквизитов (номер, имя и срок действия) для оплаты какой-нибудь покупки через интернет. Если очень хочется показать красивый дизайн пластика, то нужно либо выбрать ракурс, при котором не будут видны реквизиты, либо убрать их фотошопом. Кстати, карту сразу же заблокирует банковская служба безопасности, если увидит её в открытом доступе.
  8. Знакомый (друг, коллега) просит разрешить сделать фото кредитки, чтобы вернуть долг или отдать свою часть денег за ужин. Нельзя этого делать. Если телефон украдут, то … дальше всё ясно. Пусть знакомый переведёт деньги с карты на карту по номеру.
  9. И вообще. Если есть подозрение или уверенность, что данные карточки оказались в чужих руках, нужно перевыпустить пластик. Конечно, предварительно сразу же заблокировав счёт.

Как уберечь?

Заклеивать или стирать код безопасности, конечно, не нужно. Если трёхзначный код на обороте будет скрыт, то карту могут не принять для оплаты в офлайне. А вот заказать дополнительную карту сто́ит, при этом по основной – отключить опцию оплаты через интернет. Основную карту можно не отключать от интернета, но установить ограничение на сумму трат. Ну и услугу смс-информирования обязательно нужно установить.

Знать и помнить всегда и везде:

  • реквизиты (и смс-пароль тоже) – секретная информация, её нельзя никому передавать;
  • сообщить можно только номер, но не кому попало, а лишь проверенным лицам;
  • карту нужно перевыпустить, если она оставалась без присмотра;

для офлайн расчётов лучше использовать другую карту без функции интернет-платежей.

Вопрос схожий:

Вопрос: Правомерен ли отказ банка в принятии к исполнению платежного поручения организации, оформленного на перевод денежных средств на банковский счет получателя — физического лица, без указания в платежном поручении ИНН получателя?

Ответ: Отсутствие указания в платежном поручении ИНН получателя денежных средств, являющегося физическим лицом, не является основанием для отказа банка от исполнения указанного платежного поручения.

Обоснование: В соответствии с п. 1 ст. 863 Гражданского кодекса РФ при расчетах платежным поручением банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица в этом или в ином банке в срок, предусмотренный законом или устанавливаемый в соответствии с ним, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определяется применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

При этом

содержание платежного поручения должно соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.Если платежное поручение не соответствует указанным требованиям, банк может уточнить содержание поручения.

При неполучении ответа в срок, предусмотренный законом или установленными в соответствии с ним банковскими правилами, а при их отсутствии — в разумный срок банк может оставить поручение без исполнения и возвратить его плательщику, если это не противоречит закону, установленным в соответствии с ним банковским правилам или договору между банком и плательщиком (п. п. 1, 2 ст. 864 ГК РФ).

В силу п. 5.1 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России 19.06.2012 N 383-П, при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по банковскому счету плательщика или без открытия банковского счета плательщика — физического лица получателю средств, указанному в распоряжении плательщика. Реквизиты платежного поручения установлены Приложениями 1 — 3 к указанному Положению.

Приложением 1 установлены перечень и описание реквизитов платежного поручения.

Согласно данному перечню под номером реквизита «16», соответствующего наименованию «Получатель», в платежном поручении должна быть указана информация («Ф.И.О.») о получателе — физическом лице. При этом указывается ИНН (при наличии) получателя средств. Под номером реквизита «61», соответствующего наименованию «ИНН», в платежном поручении указывается ИНН (при наличии) получателя средств.

Следовательно, банковскими правилами предусмотрено указание в платежном поручении информации о получателе средств («Ф.И.О.»), в том числе и ИНН, но только при его наличии.

Таким образом, отказ банка от исполнения платежного поручения организации на перечисление денежных средств на банковский счет получателя — физического лица на основании отсутствия указания ИНН получателя является неправомерным.

Таким образом, банку достаточно указать у себя в правилах обязательную проверку соответствия формата ИНН получателя статусу получателя, и это будет являться естественной причиной для отказа.

tinyton.ru
Для чего мошенника спрашивают инн и реквизиты счета
Для чего мошенника спрашивают инн и реквизиты счета

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: